Bienes raíces y prevención de lavado de dinero (LFPIORPI): lo que debes saber

En México, las operaciones inmobiliarias están reguladas por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida como LFPIORPI. No es burocracia: es lo que da seguridad jurídica a tu patrimonio.

Qué significa actividad vulnerable

La compraventa de inmuebles está identificada como actividad vulnerable. Esto implica obligaciones de identificación de las partes, integración de expedientes y, en ciertos montos, aviso a las autoridades.

Qué te van a pedir, y por qué es bueno

• Identificación oficial y datos de las partes.
• Origen de los recursos en operaciones relevantes.
• Documentación que respalde la operación.

Lejos de ser un estorbo, este proceso protege a comprador y vendedor: reduce fraudes, valida la procedencia del dinero y blinda la operación frente a futuros cuestionamientos.

El riesgo de no cumplir

Operaciones mal documentadas pueden traer multas, problemas fiscales o, peor, la nulidad de la operación. Un asesor y un notario serios lo manejan desde el inicio.

Información general; valida tu caso con tu notario, abogado o contador.